Токенизация будущего: как блокчейн и ИИ трансформируют реальные активы

Помимо цифровых активов, связанных исключительно с блокчейном, появляется новый инвестиционный подход, который позволяет инвесторам получать доступ к искусственному интеллекту, изобразительному искусству и другим реальным активам через токенизацию на блокчейне.

Биткойн и рост цифровых активов

По состоянию на ноябрь 2023 года общая рыночная капитализация цифровых активов составляет приблизительно 1,5 трлн долларов США. В основном, это активы на основе блокчейна, существующие исключительно в цепочке, без привязки к материальным или реальным активам. За исключением стейблкоинов, поддерживаемых фиатной валютой, проекты токенизированного золота от Tether и Paxos являются основными активами вне блокчейна в топ-100, занимая соответственно 93-е и 100-е места.

В то время как чисто цифровые активы на блокчейне, такие как Bitcoin (BTC) и Ethereum (ETH), вызывают огромный интерес, всё большее внимание привлекают инвестиционные возможности, объединяющие аутентичность и безопасность блокчейна с реальными активами (RWA), включая недвижимость, интеллектуальную собственность, сырьевые товары, облигации и многое другое.

Появление активов вне блокчейна, подтвержденных блокчейном

Непрерывный рост внедрения блокчейна, независимо от рыночных условий, предсказывает более 100 миллионов ежедневных пользователей в блокчейн-сфере к концу десятилетия. Этот значительный сдвиг в онлайн-мире указывает на то, что игнорирование блокчейна может обернуться дорогостоящими упущениями.

Токенизация, помимо упрощения передачи активов и управления их владением, предоставляет уникальные преимущества. Она позволяет дробить инвестиции более простым, экономичным и точным способом по сравнению с традиционными методами. Например, можно рассмотреть проект роскошного жилого комплекса в Майами стоимостью $100 миллионов, рассчитанный на значительную доходность для инвесторов.

Выбрав токенизацию, становится проще выпустить миллион токенов, каждый стоимостью $100, представляющих доли собственности на недвижимость. Можно даже разделить объект на 10 миллионов токенов. При продаже недвижимости блокчейн и смарт-контракты обеспечат автоматическое распределение прибыли пропорционально количеству токенов у держателей.

Традиционное краудфандинговое инвестирование может не привлечь тысячи или миллионы инвесторов из-за различных препятствий, таких как высокая стоимость и сложность. Токенизация, напротив, увеличивает ликвидность и снижает барьеры для входа в разнообразные активы. Согласно последним исследованиям, более 90% институциональных инвесторов проявляют интерес к токенизированным активам, а прогнозы указывают, что токенизированные реальные активы (RWA) могут создать индустрию объемом $16 триллионов к 2030 году.

Аналитика рынка блокчейна и ИИ

В настоящее время рыночная капитализация рынка ИИ на NASDAQ оценивается примерно в $3,1 трлн, достигнув пика в $5,5 трлн в июле 2023 года. Несмотря на недавние корректировки, вызванные глобальными политическими изменениями, сохраняется устойчивый базовый спрос на ИИ, что указывает на возможное восстановление рыночной капитализации. Признанный как перспективный и быстро растущий рынок, ИИ, по прогнозам, продолжит демонстрировать значительный рост.

В разительном контрасте, рынок искусственного интеллекта на основе блокчейна оценивается примерно в 8 миллиардов долларов, что составляет менее 0,003% от его аналога на NASDAQ. Эта значительная разница, в сочетании с преимуществами токенизации, указывает на огромный потенциал роста для инициатив, объединяющих ИИ и блокчейн-технологии.

Тем не менее, многие эксперты отрасли призывают к осторожности. Проводятся аналогии между текущим подъемом ИИ и историческим пузырем доткомов, предупреждая о возможном перегреве рынка. Однако важно отметить, что компании, пережившие прошлые рыночные пузыри, стали одними из ведущих корпораций мира. Напротив, некоторые провалы оказались лишь амбициозными идеями без реальной основы. Несмотря на эти предостережения, инструменты ИИ продолжают интегрироваться в повседневные продукты, которыми пользуются миллионы, подчеркивая их растущее значение.

За пределами NFT: Блокчейн и инвестиции в искусство

За последние пять лет (2018–2022) рынок изобразительного искусства стабильно поддерживал впечатляющую среднюю годовую стоимость продаж, превышающую 63 миллиарда долларов. Несмотря на свои размеры, рынок искусства, как и рынок недвижимости, сталкивается с проблемами ликвидности и барьерами для входа, с которыми эффективно справляется токенизация. Инициативы по инвестированию в искусство все чаще используют модель, при которой приобретаются и токенизируются произведения искусства известных художников с целью перепродажи через установленный период. После продажи прибыль распределяется между держателями токенов, которые также имеют возможность торговать своими долями на рынке до того, как произведение будет продано. Кроме того, на рынке появились токенизированные арт-фонды, которые владеют разнообразными коллекциями произведений искусства, предоставляя инвесторам возможность инвестировать в широкий спектр токенизированных арт-объектов.

NFT также играют важную роль в мостике между цифровым и физическим миром искусства. Ярким примером является выпуск ограниченной серии отпечатков и коллекционных предметов Нормана Роквелла, сопровождаемых NFT, которые предоставляют цифровые версии и подтверждают подлинность физических произведений. Хотя цифровое искусство исключительно в виде NFT продолжит испытывать рыночную волатильность, как взаимозаменяемые, так и невзаимозаменяемые токены, представляющие реальные активы, набирают популярность. Эти токены привлекают инвесторов, стремящихся расширить свой портфель за пределы чисто цифровых активов, а также традиционных инвесторов, исследующих потенциал инвестиций на основе блокчейн-технологий.

Ориентироваться в сложном и постоянно меняющемся мире цифровых активов может быть непросто, но важно оставаться информированным. Если вам было полезно ознакомиться с этими сведениями и вы хотите углубить свои знания в этой развивающейся области, подумайте о том, чтобы связаться с CKC.Fund на LinkedIn. Кроме того, если вы еще не подписались, вы можете подписаться на нашу рассылку, полную персонализированных сведений о цифровых активах. Для более индивидуальных рекомендаций обращайтесь на info@ckc.fund. Связавшись с нами, вы сможете быть на шаг впереди в мире цифровых активов.

Этот контент предназначен исключительно для общего информационного ознакомления. CKC.Fund не предоставляет и не предлагает персонализированные финансовые, инвестиционные, налоговые, юридические, охранные или бухгалтерские консультации. Информация, представленная в этом контенте, предоставляется только в качестве общей информации и для общего образования. Ни одна информация, содержащаяся в этом контенте, не должна восприниматься как рекомендация к совершению или воздержанию от какого-либо инвестиционного действия. Этот контент может содержать определенные утверждения, оценки и прогнозы, которые являются «прогнозными заявлениями». Все заявления, кроме заявлений о фактах из прошлого, в этом контенте являются прогнозными и включают утверждения и предположения относительно: планов и целей руководства на будущее или экономической деятельности; выводов и прогнозов о текущих и будущих экономических и политических тенденциях и условиях; а также прогнозируемых финансовых результатов и итогов деятельности. Эти заявления обычно можно определить по использованию прогнозной терминологии, включая слова «может», «считаем», «будет», «ожидаем», «предполагаем», «оценим», «продолжим», «рейтинг», «намерены», «перспективы», «потенциал» или других аналогичных слов. CKC.Fund не предоставляет никаких гарантий, заявлений или обещаний (явных или подразумеваемых) относительно точности таких прогнозных заявлений. Прогнозные заявления связаны с определенными рисками, неопределенностями и предположениями, а также другими факторами, которые трудно предсказать. Зрителям рекомендуется понимать, что фактические результаты, упомянутые в этом контенте, могут значительно отличаться от прогнозных заявлений, и зрителям рекомендуется не воспринимать прогнозные заявления как фактические результаты или чрезмерно полагаться на прогнозные заявления. Прошлые результаты не являются показателем или гарантией будущих результатов. Никакой контент в этом материале не должен рассматриваться как гарантия будущей деятельности.